Komisi UE berkonsultasi tentang protokol pencucian uang baru

EU Anti money laundering protocols

Protokol anti pencucian uang Uni Eropa

Dalam tanggapannya terhadap konsultasi Komisi Eropa baru-baru ini, EGBA menguraikan dukungannya untuk penerapan aturan anti pencucian uang (AML) yang konsisten di seluruh UE dan komitmennya untuk mempromosikan standar tertinggi kepatuhan AML di sektor perjudian online Eropa.

Pada Juli tahun lalu, Komisi Eropa menerbitkan paket proposal legislatif untuk memperkuat kerangka kerja anti pencucian uang (AML) Uni Eropa. Paket legislatif sekarang akan dibahas oleh Parlemen dan Dewan Eropa. Untuk mengumpulkan masukan dari pemangku kepentingan lainnya, Komisi juga baru-baru ini mengundang umpan balik atas proposalnya melalui konsultasi publik.

Sebagai tanggapannya terhadap konsultasi Komisi, Asosiasi Permainan dan Taruhan Eropa (EGBA) menyambut baik proposal AML Komisi dan menguraikan dukungannya untuk penerapan aturan AML yang konsisten di seluruh UE.

Karena AML adalah salah satu prioritas kepatuhan utama bagi operator perjudian yang berasal dari kewajiban lisensi dan sifat industri kami, EGBA mengatakan selalu mendukung penuh penyertaan sektor perjudian ke dalam kerangka kerja AML UE.

Asosiasi tersebut juga berada di garis depan dalam pekerjaan AML untuk sektor perjudian dengan mendidik dan mendorong operator untuk menegakkan standar tertinggi – dan sekarang sedang mengerjakan Pedoman pan-Eropa pertama tentang memerangi pencucian uang untuk industri perjudian online. Sayangnya, panduan khusus sektor masih kurang di seluruh UE dan EGBA bertujuan untuk mengisi kesenjangan itu dengan memperkenalkan aturan pengaturan mandiri yang akan mencakup rekomendasi untuk melakukan penilaian risiko, deteksi pelanggan, dan melakukan uji tuntas untuk sektor perjudian.

“Lebih banyak panduan dari otoritas AML UE (AMLA) yang diusulkan, seperti langkah-langkah uji tuntas pelanggan, uji tuntas yang ditingkatkan, dan bahkan penilaian risiko pelanggan, yang akan sangat berharga (terutama dari perspektif sifat konflik peraturan AML dan Perlindungan Data), ” kata EGBA.

“Kami juga telah menyerukan pengenalan formulir Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR) spesifik sektor selama bertahun-tahun (antara lain), yang mungkin paling baik dicapai dengan mengatur pekerjaan di dalam AMLA melalui struktur khusus industri dengan klaster. Penting juga bahwa tugas otoritas terpusat dan otoritas nasional dibagi dengan jelas untuk mencegah potensi duplikasi pelaporan dan biaya administrasi dan kepatuhan yang lebih tinggi.”

Proposal tersebut juga menunjukkan bahwa inisiatif ini akan datang sebagai bentuk peraturan, bukan Arahan, yang berarti “aturan yang lebih mengikat dan dapat ditegakkan secara langsung” ini harus berkontribusi pada “kerangka hukum yang bersatu, diperkuat, dan dapat diprediksi.”

“EGBA menganggap bahwa perbedaan dalam penerapan AMLD ke-4 di seluruh UE sangat luas dan merugikan penerapan Kerangka AML UE secara konsisten. Ini telah menyebabkan banyak pelapisan emas yang tidak perlu serta kepatuhan dan biaya administrasi yang besar untuk sektor ini.”

Sementara ambang batas yang ada “masuk akal dan ketat,” mereka menambahkan, “mereka perlu diterapkan secara konsisten, yang akan dibawa oleh Peraturan.”

“Kami juga menyambut baik penguatan aturan pemberian pengecualian oleh negara-negara anggota untuk mencegah penyalahgunaan. Negara-negara Anggota perlu melakukan penilaian yang jauh lebih menyeluruh dan masuk akal sebelum pengecualian diberikan untuk memastikan sistem bekerja tanpa pengecualian yang tidak semestinya dari sektor perjudian hanya karena lobi nasional.”

Author: Ralph Day